6 Chiến lược tốt nhất để kiếm tiền trong Bear market hoặc thị trường đi ngang
Chứng kiến danh mục đầu tư của mình tăng trưởng trong bull market là một điều vô cùng phấn khích. Những cây nến xanh, con số tăng cao và tâm lý lạc quan lan rộng khiến việc đầu tư có vẻ thật dễ dàng. Nhưng điều gì sẽ xảy ra khi đà tăng yếu đi, thị trường trì trệ hoặc đảo chiều? Bear market (giá giảm trong thời gian dài) và thị trường đi ngang (giá gần như không biến động) có thể khiến ngay cả những nhà đầu tư lão luyện nhất cũng cảm thấy thất vọng và lo lắng. Tuy nhiên, điều đó không có nghĩa là tiềm năng sinh lời của bạn chấm dứt.
Những giai đoạn thị trường đầy thách thức lại thường mang đến cơ hội độc đáo cho những ai sẵn sàng điều chỉnh chiến lược. Các nhà đầu tư chủ động sẽ không chỉ đơn thuần là nắm giữ và chờ thị trường phục hồi, mà họ sẽ tìm cách tạo thu nhập, tích lũy tài sản với mức giá chiết khấu và chuẩn bị sẵn sàng cho làn sóng tăng trưởng tiếp theo. Điều này đòi hỏi một sự chuyển đổi trong tư duy — từ việc tìm kiếm lợi nhuận ngắn hạn sang tập trung vào chiến lược dài hạn, nhấn mạnh vào quản lý rủi ro và khám phá các nguồn thu nhập thay thế.
Bài viết này sẽ hướng dẫn bạn những chiến lược thực tiễn để không chỉ sống sót mà còn phát triển mạnh mẽ trong bear market hoặc thị trường đi ngang. Chúng tôi sẽ đề cập đến các mẹo từ đầu tư định kỳ cho đến các phương pháp giao dịch nâng cao, đồng thời nhấn mạnh cách các công cụ do sàn XT cung cấp có thể hỗ trợ bạn tự tin vượt qua những giai đoạn này.
Đánh giá lại tư duy và chiến lược của bạn
Bước đầu tiên để vượt qua bear market chính là điều chỉnh lại tư duy. Việc bán tháo trong hoảng loạn là phản ứng phổ biến nhất – và cũng thường gây thiệt hại nhất – khi thị trường ảm đạm. Khi giá giảm, phản xạ cảm xúc của nhiều người là bán sạch tài sản để tránh lỗ thêm. Tuy nhiên, điều này thường dẫn đến việc chốt lỗ cố định và khiến bạn bỏ lỡ đợt phục hồi tiếp theo của thị trường.
Tầm quan trọng của góc nhìn dài hạn
Lịch sử đã chứng minh rằng thị trường vận động theo chu kỳ. Mỗi bear market cuối cùng đều được thay thế bởi một bull market lập đỉnh mới. Nếu bạn bán ra ở đáy, bạn sẽ bỏ lỡ chuyến tàu tăng trưởng tiếp theo. Việc áp dụng góc nhìn dài hạn sẽ giúp bạn nhìn nhận các giai đoạn suy thoái chỉ là tạm thời và coi đó là cơ hội mua vào hấp dẫn thay vì là khủng hoảng. Hãy tưởng tượng tài sản bạn yêu thích đang được “giảm giá”.
Chiến lược đầu tư định kỳ (DCA): Người bạn đồng hành trong thị trường trầm lắng
DCA – Dollar-Cost Averaging (đầu tư định kỳ) là một chiến lược hiệu quả, trong đó bạn đầu tư một khoản tiền cố định theo định kỳ, bất kể giá tài sản là bao nhiêu. Trong bear market hoặc thị trường đi ngang, chiến lược này phát huy hiệu quả rõ rệt:
- Khi giá cao: Số tiền cố định mua được ít tài sản hơn.
- Khi giá thấp: Số tiền cố định mua được nhiều tài sản hơn.
Theo thời gian, phương pháp này giúp bạn giảm chi phí trung bình mỗi lần mua, làm giảm tác động của biến động giá đến danh mục đầu tư. Khi thị trường phục hồi, chi phí trung bình thấp hơn sẽ giúp bạn đạt lợi nhuận nhanh hơn và tối đa hóa thu nhập. Đây là một cách đầu tư có kỷ luật, tự động hóa, giúp bạn xây dựng vị thế mà không cần cố gắng bắt đúng đáy thị trường – điều gần như bất khả thi.
Chiến lược chủ động tạo thu nhập
Mặc dù việc nắm giữ và tích lũy tài sản là chiến lược dài hạn đáng tin cậy, nhưng với một số nhà đầu tư, nhu cầu tạo ra thu nhập chủ động là điều cấp thiết. May mắn thay, các sàn giao dịch tiền mã hóa hiện đại đã cung cấp nhiều công cụ được thiết kế riêng cho những tình huống như vậy.
Giao dịch Futures: Kiếm lời khi giá giảm
Một trong những cách trực tiếp nhất để kiếm tiền trong bear market là “short” tài sản, tức là đặt cược vào việc giá sẽ giảm. Giao dịch Futures cho phép bạn thực hiện điều đó.
Hợp đồng Futures là thỏa thuận mua hoặc bán một tài sản ở một thời điểm xác định trong tương lai với một mức giá đã được thỏa thuận trước.
- Mở Long: Nếu bạn tin rằng giá sẽ tăng, bạn có thể mua hợp đồng Futures để kỳ vọng bán lại sau với giá cao hơn. Đây là chiến lược phù hợp với bull market.
- Mở Short: Nếu bạn cho rằng giá sẽ giảm, bạn có thể bán hợp đồng Futures để mở Short, sau đó mua lại với giá thấp hơn nhằm kiếm lời từ chênh lệch giá.
Việc mở Short là một công cụ mạnh mẽ trong thời kỳ bear market, cho phép bạn trực tiếp kiếm lợi nhuận từ xu hướng giảm giá. Tuy nhiên, nó cũng ẩn chứa rủi ro cao, đặc biệt khi sử dụng đòn bẩy (vay vốn để tăng quy mô vị thế). Đòn bẩy sẽ khuếch đại cả lợi nhuận lẫn thua lỗ, vì vậy cần sử dụng thận trọng và có quản trị rủi ro nghiêm ngặt.
XT.com cung cấp một nền tảng Giao dịch Futures mạnh mẽ, cho phép người dùng mở Long hoặc mở Short nhiều loại tài sản số. Với hệ thống lệnh nâng cao, công cụ biểu đồ trực quan và chức năng cắt lỗ (SL), XT giúp các nhà giao dịch tận dụng được biến động hai chiều của thị trường một cách hiệu quả. Nếu bạn tự tin trong việc phân tích xu hướng giảm giá, thì giao dịch Futures có thể là một chiến lược tạo thu nhập chủ lực trong thời kỳ bear market.
Arbitrage: Chiến lược trung tính thị trường
Arbitrage là chiến lược tận dụng sự khác biệt giá của cùng một tài sản trên các sàn hoặc thị trường khác nhau để kiếm lời. Đây là chiến lược trung tính với xu hướng thị trường, tức là không quan tâm đến việc giá đang tăng, giảm hay đi ngang – chỉ cần tồn tại chênh lệch giá là có cơ hội.
Ví dụ: nếu một đồng coin được giao dịch ở 100 USDT trên sàn A và 101 USDT trên sàn B, một nhà đầu tư có thể mua trên sàn A và bán trên sàn B, thu được lợi nhuận $1 mỗi đơn vị (trừ phí giao dịch).
Trong các thị trường biến động mạnh hoặc đi ngang, chênh lệch giá có thể xảy ra thường xuyên hơn, tạo điều kiện thuận lợi cho arbitrage. Dù việc thủ công hóa các giao dịch arbitrage có thể khó khăn, nhiều nhà giao dịch hiện sử dụng bot giao dịch tự động để phát hiện và thực hiện các cơ hội này hiệu quả hơn.
Tạo Thu Nhập Thụ Động Khi Thị Trường Đi Ngang
Khi thị trường đi ngang, cảm giác chán nản có thể chẳng khác gì thời kỳ bear market. Giá cả không lao dốc, nhưng cũng không tăng trưởng. Danh mục đầu tư của bạn rơi vào trạng thái “đứng im”, và việc chờ đợi có thể trở nên vô vọng. Trong giai đoạn như vậy, kích hoạt tài sản nhàn rỗi để tạo thu nhập thụ động là một chiến lược cực kỳ hiệu quả.
Staking On-Chain và Sản Phẩm Tài Chính
Staking tiền điện tử là quá trình tham gia xác thực giao dịch trên các blockchain sử dụng cơ chế đồng thuận Proof of Stake (PoS). Khi bạn khóa tài sản lại để staking, bạn đang đóng góp vào an ninh của mạng lưới và được nhận phần thưởng, tương tự như việc nhận lãi suất từ một tài khoản tiết kiệm.
Đây là một chiến lược lý tưởng trong thị trường đi ngang vì lợi nhuận của bạn không phụ thuộc vào việc giá tăng. Bạn nhận thêm token thông qua phần thưởng, từ đó tăng tổng lượng tài sản nắm giữ. Khi thị trường bước vào xu hướng tăng, bạn sẽ có lượng tài sản lớn hơn để hưởng lợi.
Nhiều sàn giao dịch đơn giản hóa quy trình này thông qua các sản phẩm “tài chính”, cho phép bạn staking trực tiếp nhiều loại coin mà không cần kiến thức kỹ thuật phức tạp.
XT Earn trên chuỗi chính là một ví dụ hoàn chỉnh. Tính năng này cho phép người dùng stake nhiều loại tiền mã hóa PoS mà họ sở hữu ngay trên nền tảng XT.com. Bạn có thể khóa tài sản theo kỳ hạn cố định hoặc linh hoạt và nhận mức lợi nhuận năm (APY) ổn định. Dịch vụ này biến tài sản nhàn rỗi thành nguồn thu nhập thụ động, đảm bảo rằng ngay cả khi thị trường đi ngang, danh mục của bạn vẫn tiếp tục tăng trưởng. Đây là cách thức ít tốn công nhưng mang lại hiệu quả cao để khiến tiền điện tử của bạn “làm việc” cho bạn.
Khám phá cơ hội mới và lợi nhuận thấp rủi ro
Thị trường bear hoặc đi ngang cũng là thời điểm tuyệt vời để khám phá hệ sinh thái rộng lớn hơn và tích lũy tài sản mà gần như không tốn vốn. Khi làn sóng FOMO lắng xuống, các dự án thường tăng cường marketing để thu hút và giữ chân người dùng, từ đó dẫn đến các chương trình thưởng hào phóng hơn.
Tìm kiếm airdrop
Airdrop là một hình thức tiếp thị trong đó các token/coin miễn phí được gửi đến ví người dùng. Đôi khi nhằm tạo tiếng vang cho dự án mới, hoặc là phần thưởng cho người dùng sớm hoặc cộng đồng hoạt động tích cực.
Trong giai đoạn bear market, các dự án mới vẫn cần mở rộng người dùng, còn dự án cũ thì muốn tăng tương tác. Điều này dẫn đến nhiều chiến dịch airdrop hơn. Bằng cách tương tác với các giao thức mới, thử nghiệm testnet hoặc tham gia quản trị nền tảng, bạn có thể đủ điều kiện nhận airdrop trong tương lai. Những phần thưởng này có thể được bán để lấy lợi nhuận ngay lập tức hoặc giữ lại để kỳ vọng tăng giá sau này.
Việc theo dõi các airdrop tiềm năng có thể tốn thời gian. XT đã đơn giản hóa quá trình này với nền tảng XT Airdrop—một chuyên mục liệt kê các airdrop đang diễn ra và sắp tới, kèm hướng dẫn cụ thể. Nó tổng hợp cơ hội từ toàn bộ lĩnh vực crypto, giúp bạn tiết kiệm thời gian tìm kiếm và dễ dàng tiếp cận các dự án tiềm năng khi kiếm token miễn phí.
Mua altcoin chất lượng khi thị trường chạm đáy
Câu nói nổi tiếng “hãy tham lam khi người khác sợ hãi” đặc biệt đúng trong bear market. Khi tâm lý thị trường bi quan cực độ, ngay cả những dự án có nền tảng tốt (gọi là “altcoin niềm tin cao”) cũng có thể bị bán tháo mạnh, rơi về mức giá thấp hơn rất nhiều so với giá trị thực.
Đây là cơ hội để tích lũy tài sản với mức chiết khấu lớn. Tuy nhiên, điều quan trọng là bạn phải nghiên cứu kỹ lưỡng. Đừng mua một cách mù quáng bất cứ token nào giảm giá. Hãy tập trung vào các dự án có những yếu tố sau:
- Nền tảng vững chắc: Có ứng dụng thực tế, đội ngũ phát triển tích cực, và số lượng người dùng ngày càng tăng.
- Đội ngũ đáng tin cậy: Công khai, minh bạch và có kinh nghiệm.
- Cộng đồng mạnh: Cộng đồng năng động và tích cực hỗ trợ dự án.
Mua các token bị bán quá mức giúp bạn định vị cho đợt tăng trưởng tiếp theo trong bull market. Tuy có thể cần thời gian để phục hồi, nhưng lợi nhuận tiềm năng về dài hạn có thể rất đáng kể.
Đa dạng hóa vượt ra ngoài đầu tư truyền thống
Một số nền tảng cung cấp trải nghiệm game hóa để tạo cơ hội lợi nhuận thay thế mà không cần giao dịch rủi ro cao. Đây có thể là cách thú vị, ít rủi ro để tham gia thị trường và có cơ hội nhận tài sản giá trị.
Ví dụ, các sự kiện quay thưởng trên XT là một cách kiếm tiền được trò chơi hóa. Người dùng có thể dùng điểm hoặc hoàn thành nhiệm vụ đơn giản để có cơ hội trúng thưởng—bao gồm token phổ biến hoặc phần thưởng từ giao dịch crypto. Dù không phải nguồn thu đảm bảo, nhưng đây là cơ hội sinh lời với rủi ro thấp, lợi nhuận cao, giúp tăng giá trị danh mục. Trong thị trường trầm lắng, hoạt động như vậy còn giúp tăng hứng thú và là một hình thức tích lũy thay thế.
Kết hợp chiến lược để xây dựng một danh mục đầu tư linh hoạt
Những nhà đầu tư thành công nhất không dựa vào một chiến lược duy nhất. Họ xây dựng danh mục đầu tư linh hoạt bằng cách kết hợp nhiều chiến lược khác nhau phù hợp với các điều kiện thị trường khác nhau. Trong thị trường giá xuống hoặc đi ngang, một kế hoạch toàn diện có thể bao gồm các bước sau:
- Nắm giữ cốt lõi & Đầu tư định kỳ (DCA): Tiếp tục áp dụng chiến lược DCA đối với các tài sản bạn có niềm tin dài hạn cao. Tận dụng thời kỳ thị trường suy yếu để hạ thấp giá mua trung bình cho các tài sản mà bạn kỳ vọng sẽ tăng giá mạnh trong tương lai.
- Tạo thu nhập thụ động: Sử dụng các dịch vụ như XT On-Chain Earn để staking một phần tài sản trong danh mục của bạn. Điều này đảm bảo tài sản vẫn sinh lời, tạo ra thu nhập để bù đắp giai đoạn giá đi ngang hoặc giảm nhẹ.
- Giao dịch chủ động để phòng ngừa/kiếm lời: Đối với nhà đầu tư giàu kinh nghiệm hơn, có thể phân bổ một phần nhỏ danh mục để giao dịch chủ động. Sử dụng giao dịch Futures trên XT để mở vị thế Short các tài sản bạn đánh giá bị định giá quá cao hoặc đang trong xu hướng giảm rõ rệt – từ đó biến xu hướng giảm thành lợi nhuận. Luôn nhớ quản lý rủi ro chặt chẽ.
- Khai phá cơ hội mới: Dành thời gian để khám phá dự án mới và tham gia vào các hoạt động cộng đồng. Sử dụng các nền tảng như XT Airdrop để theo dõi và nhận token miễn phí, đồng thời tham gia các hoạt động thú vị và ít rủi ro như XT quay thưởng may mắn.
- Tích lũy chiến lược: Xác định và mua vào các altcoin có nền tảng mạnh nhưng đang bị bán tháo trong giai đoạn bear market. Đây là cách chuẩn bị cho chu kỳ tăng trưởng mạnh tiếp theo.
- Kiếm lời từ Arbitrage: Đối với các trader có kỹ thuật tốt, có thể phân bổ một phần danh mục để arbitrage – tận dụng sự chênh lệch giá giữa các thị trường hoặc sàn giao dịch mà không cần dự đoán xu hướng thị trường.
Bằng cách kết hợp các chiến lược trên, bạn sẽ xây dựng được một danh mục đầu tư vừa mang tính phòng thủ, vừa giàu cơ hội tăng trưởng. Không những có thể trụ vững qua giai đoạn khó khăn, bạn còn có thể gieo mầm cho chu kỳ tăng trưởng tiếp theo.
Kết luận: Biến thách thức thành cơ hội
Thị trường giá xuống và thị trường đi ngang là phép thử đối với sự kiên nhẫn và tính kỷ luật của mỗi nhà đầu tư. Mặc dù cảm thấy bất an khi giá giảm hoặc trì trệ là điều tự nhiên, nhưng những giai đoạn này không phải là lý do để tuyệt vọng. Ngược lại, chúng nên được coi là cơ hội để xây dựng một danh mục đầu tư mạnh mẽ và linh hoạt hơn cho tương lai.
Bằng cách chuyển trọng tâm từ việc theo đuổi lợi nhuận nhanh chóng sang áp dụng các chiến lược dài hạn vững chắc, bạn có thể điều hướng hiệu quả qua những vùng nước đầy thử thách này. Đầu tư định kỳ giúp bạn tích lũy tài sản với giá chiết khấu. Các sản phẩm như XT Earn trên chuỗi cho phép bạn tạo thu nhập thụ động từ danh mục hiện tại. Đối với nhà đầu tư ưa mạo hiểm hơn, giao dịch Futures trên XT cung cấp công cụ để kiếm lời từ sự sụt giảm giá. Và thông qua các nền tảng như XT Airdrop và XT quay thưởng may mắn, bạn có thể khám phá dự án mới và nhận thưởng với rủi ro tối thiểu.
Điều quan trọng là giữ cho bản thân được cập nhật, duy trì tính kỷ luật và tận dụng tối đa các công cụ sẵn có. Thị trường giá xuống là nơi phân biệt giữa người đầu cơ và nhà đầu tư thực thụ. Bằng cách hành động một cách chủ động và có chiến lược, bạn sẽ đảm bảo rằng mình thuộc về nhóm sau – sẵn sàng nắm bắt cơ hội hôm nay và gặt hái thành quả trong đợt tăng trưởng sắp tới.
Về XT.COM
Thành lập vào năm 2018, XT.COM là nền tảng giao dịch tài sản số hàng đầu thế giới, hiện có hơn 12 triệu người dùng đăng ký, phạm vi hoạt động bao phủ hơn 200 quốc gia và khu vực, với lưu lượng hệ sinh thái hơn 40 triệu. Nền tảng giao dịch tiền điện tử XT.COM hỗ trợ hơn 1.300 loại token chất lượng cao và 1.300+ cặp giao dịch, cung cấp các dịch vụ giao dịch đa dạng như Spot, giao dịch đòn bẩy, Futures, đồng thời được tích hợp với thị trường giao dịch RWA (tài sản thực) an toàn và đáng tin cậy. Chúng tôi luôn tuân thủ triết lý “Khám phá thế giới Crypto, giao dịch đáng tin cậy”, cam kết mang đến cho người dùng toàn cầu trải nghiệm giao dịch tài sản số an toàn, hiệu quả và chuyên nghiệp theo mô hình một cửa.
